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La verificación de identidad es un proceso obligatorio y esencial para la seguridad de tu cuenta y para la liberación de pagos en Mundpay. Sigue esta guía para garantizar que tus documentos sean aprobados rápidamente.

Documentos Aceptados en la aprobación

FAQ – Verificación de Identidad y Domicilio (KYC/KYB) Mundpay

La verificación de identidad es un proceso obligatorio y esencial para la seguridad de tu cuenta y para la liberación de pagos en Mundpay. Sigue esta guía para garantizar que tus documentos sean aprobados rápidamente.

Fase 1: Documentos de Identificación (Persona Física y Persona Jurídica)

Para comprobar la identidad del titular de la cuenta (ya seas tú o tu empresa), solicitamos los siguientes documentos:

Para Cuentas Persona Física (PF)

Documento Necesario

Detalles de la Foto

Documento de Identificación (Frente)

Foto nítida y en color de la parte frontal de tu documento de identidad, licencia de conducir u otro documento oficial con foto.

Documento de Identificación (Reverso)

Foto nítida y en color de la parte trasera del mismo documento utilizado arriba.

Selfie de Verificación Facial

Una foto tuya (selfie) sosteniendo el documento junto al rostro, garantizando que el rostro y los datos del documento estén claros.

Para Cuentas Persona Jurídica (PJ)

Además de los documentos de identificación personal del Socio Administrador (descritos arriba), es obligatorio el envío de los siguientes documentos de la empresa:

Documento Obligatorio

Detalles de la Foto

Tarjeta CNPJ (registro tributario de la empresa en Brasil)

Documento oficial emitido por la Receita Federal (autoridad tributaria brasileña), con datos actualizados y legibles.

Documento de Constitución

Última modificación del Contrato Social o Certificado de MEI (microempresario individual).

Fase 2: Comprobante de Domicilio

Para comprobar tu domicilio (PF o PJ), solicitamos un comprobante que siga las reglas de titularidad y vigencia.

Documentos Aceptados

El comprobante debe ser una factura de consumo, como:

  • Factura de Luz
  • Factura de Agua
  • Factura de Internet o TV por Cable
  • Factura de Teléfono (Fijo o Celular)

Reglas de Titularidad (Nombre Aceptado)

El comprobante no necesita estar obligatoriamente a tu nombre o al nombre de tu empresa. Se aceptan documentos a nombre de:

  1. Tu propio nombre (PF) o Razón Social (PJ).
  2. Tus Padres (madre o padre).
  3. Tu Cónyuge (esposo o esposa).
  4. Familiares Consanguíneos (hermanos, abuelos, tíos, siempre que se compruebe el parentesco, si se solicita).

Reglas de Vigencia

El comprobante de domicilio debe haber sido emitido hace como máximo 2 (dos) meses (60 días) de la fecha de envío.

Tipos de Archivos y Formatos Aceptados

Para la carga de los documentos personales, de la Tarjeta CNPJ y del comprobante de domicilio, aceptamos los siguientes formatos:

Tipo de Archivo

Formatos Aceptados

Imágenes

JPG, JPEG, PNG

Documentos

PDF

Consejos Esenciales para Aprobar el Análisis a la Primera

Seguir estas reglas es crucial para que tus documentos sean aprobados sin necesidad de reenvío:

Requisito

Detalles

Nitidez y Calidad

Las fotos/archivos deben ser nítidos (sin borrones), en color y con buena iluminación, permitiendo la lectura de toda la información.

Sin Enmiendas

Los documentos deben estar sin enmiendas, dobleces o marcas que puedan comprometer la autenticidad.

Cuatro Esquinas Visibles

Todas las fotos deben mostrar las cuatro esquinas completas del documento o del comprobante. Evita cortar los bordes.

Vigencia al Día

El documento de identificación (documento de identidad, licencia de conducir, etc.) y la Tarjeta CNPJ (en cuanto a la situación registral) deben estar dentro del plazo de vigencia/situación regular.

Importante: Si tu documento es rechazado, nuestro equipo de Compliance enviará una notificación detallando el motivo para que puedas corregir el problema y reenviarlo rápidamente.

Actualizado el: 25/11/2025