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La verificación de identidad es un proceso obligatorio y esencial para la seguridad de tu cuenta y para la liberación de pagos en Mundpay. Sigue esta guía para garantizar que tus documentos sean aprobados rápidamente.
Documentos Aceptados en la aprobación
FAQ – Verificación de Identidad y Domicilio (KYC/KYB) Mundpay
La verificación de identidad es un proceso obligatorio y esencial para la seguridad de tu cuenta y para la liberación de pagos en Mundpay. Sigue esta guía para garantizar que tus documentos sean aprobados rápidamente.
Fase 1: Documentos de Identificación (Persona Física y Persona Jurídica)
Para comprobar la identidad del titular de la cuenta (ya seas tú o tu empresa), solicitamos los siguientes documentos:
Para Cuentas Persona Física (PF)
Documento Necesario | Detalles de la Foto |
|---|---|
Documento de Identificación (Frente) | Foto nítida y en color de la parte frontal de tu documento de identidad, licencia de conducir u otro documento oficial con foto. |
Documento de Identificación (Reverso) | Foto nítida y en color de la parte trasera del mismo documento utilizado arriba. |
Selfie de Verificación Facial | Una foto tuya (selfie) sosteniendo el documento junto al rostro, garantizando que el rostro y los datos del documento estén claros. |
Para Cuentas Persona Jurídica (PJ)
Además de los documentos de identificación personal del Socio Administrador (descritos arriba), es obligatorio el envío de los siguientes documentos de la empresa:
Documento Obligatorio | Detalles de la Foto |
|---|---|
Tarjeta CNPJ (registro tributario de la empresa en Brasil) | Documento oficial emitido por la Receita Federal (autoridad tributaria brasileña), con datos actualizados y legibles. |
Documento de Constitución | Última modificación del Contrato Social o Certificado de MEI (microempresario individual). |
Fase 2: Comprobante de Domicilio
Para comprobar tu domicilio (PF o PJ), solicitamos un comprobante que siga las reglas de titularidad y vigencia.
Documentos Aceptados
El comprobante debe ser una factura de consumo, como:
- Factura de Luz
- Factura de Agua
- Factura de Internet o TV por Cable
- Factura de Teléfono (Fijo o Celular)
Reglas de Titularidad (Nombre Aceptado)
El comprobante no necesita estar obligatoriamente a tu nombre o al nombre de tu empresa. Se aceptan documentos a nombre de:
- Tu propio nombre (PF) o Razón Social (PJ).
- Tus Padres (madre o padre).
- Tu Cónyuge (esposo o esposa).
- Familiares Consanguíneos (hermanos, abuelos, tíos, siempre que se compruebe el parentesco, si se solicita).
Reglas de Vigencia
El comprobante de domicilio debe haber sido emitido hace como máximo 2 (dos) meses (60 días) de la fecha de envío.
Tipos de Archivos y Formatos Aceptados
Para la carga de los documentos personales, de la Tarjeta CNPJ y del comprobante de domicilio, aceptamos los siguientes formatos:
Tipo de Archivo | Formatos Aceptados |
|---|---|
Imágenes | JPG, JPEG, PNG |
Documentos |
Consejos Esenciales para Aprobar el Análisis a la Primera
Seguir estas reglas es crucial para que tus documentos sean aprobados sin necesidad de reenvío:
Requisito | Detalles |
|---|---|
Nitidez y Calidad
| Las fotos/archivos deben ser nítidos (sin borrones), en color y con buena iluminación, permitiendo la lectura de toda la información. |
Sin Enmiendas | Los documentos deben estar sin enmiendas, dobleces o marcas que puedan comprometer la autenticidad. |
Cuatro Esquinas Visibles | Todas las fotos deben mostrar las cuatro esquinas completas del documento o del comprobante. Evita cortar los bordes. |
Vigencia al Día | El documento de identificación (documento de identidad, licencia de conducir, etc.) y la Tarjeta CNPJ (en cuanto a la situación registral) deben estar dentro del plazo de vigencia/situación regular. |
Importante: Si tu documento es rechazado, nuestro equipo de Compliance enviará una notificación detallando el motivo para que puedas corregir el problema y reenviarlo rápidamente.
Actualizado el: 25/11/2025
Si solo vas a aplicar una cosa de esta lectura, que sea separar el rechazo que vino del emisor del que vino del antifraude. Son problemas distintos y el remedio de uno empeora el otro.
Wellington VicenteEspecialista en Pagos Globales
FAQ: Preguntas frecuentes en documentos para aprobación
¿Qué documentos necesito enviar para comprobar mi identidad?
Para persona física, necesitas enviar fotografía nítida y a color del frente y reverso de tu Cédula, Licencia de Conducir u otro documento oficial con fotografía. Además, debes enviar una selfie de verificación facial sosteniendo el documento al lado de la cara, garantizando que la cara y los datos del documento estén claros. Todos los documentos deben estar dentro de la validez.
¿Cuál es la diferencia de documentos entre Persona Física y Persona Jurídica?
Persona Física necesita enviar solo documentos de identificación personal como Cédula o Licencia de Conducir. Persona Jurídica necesita enviar, además de los documentos personales del Administrador Socio, la Tarjeta de CNPJ de la empresa y el documento de constitución que puede ser la última alteración del Contrato Social o Certificado de MEI.
El objetivo del marketing es conocer y entender al cliente tan bien que el producto le sirva y se venda solo.
¿Qué tipo de comprobante de domicilio acepta Mundpay?
Mundpay acepta cuentas de consumo como comprobante de domicilio. Se aceptan: factura de Luz, factura de Agua, factura de Internet o TV por Cable, y factura de Teléfono Fijo o Celular. El comprobante debe ser legible y contener claramente el domicilio registrado.
¿El comprobante de domicilio necesita estar a mi nombre?
No, el comprobante no necesita estar obligatoriamente a tu nombre o al nombre de la empresa. Se aceptan documentos a nombre de tus Padres (madre o padre), tu Cónyuge (esposo o esposa), o Familiares Consanguíneos como hermanos, abuelos o tíos siempre que sea posible comprobar el parentesco si es solicitado.
¿Cuál es la validez máxima del comprobante de domicilio?
El comprobante de domicilio debe haber sido emitido hace un máximo de 2 (dos) meses, es decir, 60 días de la fecha de envío. Los comprobantes más antiguos serán rechazados, entonces verifica la fecha de emisión antes de hacer carga en la plataforma.
¿Qué formatos de archivo se aceptan para hacer carga de los documentos?
Para imágenes, se aceptan los formatos JPG, JPEG y PNG. Para documentos como Tarjeta de CNPJ o Contrato Social, se aceptan solo archivos en PDF. Asegúrate de que tus archivos están en estos formatos antes de hacer carga en el sistema.
¿Qué consejos esenciales debo seguir para aprobación rápida?
Tus fotografías y archivos deben ser nítidos, a color y con buena iluminación permitiendo lectura clara de toda la información. Los documentos deben estar sin raspaduras, dobleces o marcas que comprometan autenticidad. Todas las fotos deben mostrar los cuatro rincones completos del documento evitando cortar los bordes. Si es rechazado, el equipo de Compliance te notificará detallando el motivo.
La aprobacion es el numero que decide el mes. Una diferencia de diez puntos porcentuales en la tasa es diez por ciento de la facturacion que ya pagaste en trafico y no se convirtio en venta.
Wellington VicenteEspecialista en Pagos Globales
En resumen
Documentos Aceptados en la aprobación: La verificación de identidad es un proceso obligatorio y esencial para la seguridad de tu cuenta y para la liberación de pagos en Mundpay. Sigue esta guía para garantizar que tus documentos sean aprobados rápidamente.
