KYC, Know Your Customer, é a checagem obrigatória de quem está por trás da conta: documento, comprovante de endereço, dados da empresa, quadro societário e, quando é pessoa jurídica, o contrato social. A versão para empresas costuma ser chamada de KYB.

Não é escolha da plataforma. É exigência regulatória de prevenção à lavagem de dinheiro, e vale para qualquer instituição que movimente dinheiro de terceiros.

O que trava aprovação de conta quase sempre é divergência simples: nome que não bate, endereço desatualizado, documento vencido ou atividade declarada diferente do que a página de vendas mostra.